Educação financeira
Consultor de valores mobiliários: orientação sem custódia nem execução
O consultor de valores mobiliários presta orientação regulada. Ele não deve ser confundido com corretora, assessor vinculado à distribuição, custodiante ou gestor do fundo.
Por que isso importa para seu dinheiro
Quando a pessoa paga por orientação, precisa saber se está recebendo análise independente, venda de produto, atendimento de plataforma ou só educação financeira.
O que é, em linguagem simples
Consultor de valores mobiliários é participante regulado pela CVM para prestar consultoria sobre valores mobiliários, dentro de escopo, contrato e responsabilidades próprias.
A confusão comum
Mesmo consultoria regulada não é custódia, gestão, distribuição nem decisão automática de suitability. Registro, contrato, remuneração e escopo continuam sendo parte da análise.
O que conferir com segurança
Confira registro na CVM, contrato, escopo, remuneração, vínculo com terceiros, política de conflitos, base de dados usada na análise e limites do serviço.